الگویی برای مدیریت هزینه ها و جریان نقدی در کسب و کار

 این نکات عملی مدیریت جریان نقدی می تواند به شما کمک کند کنترل پول نقد خود را کنترل کنید.

یک پیش‌بینی به‌روز جریان نقدی کسب‌وکار می‌تواند به شما کمک کند تا کسب‌وکارتان را کارآمدتر اداره کنید. این قالب یک مکان عالی برای شروع است.

یک الگوی جریان نقدی

درک جریان نقدی کسب و کار، کلید راه اندازی یک کسب و کار کوچک موفق است. مدیریت موثر جریان نقدی به شما کمک می کند تا بالا و پایین های آینده را پیش بینی کرده و برای آن آماده شوید. الگوی پیش‌بینی جریان نقدی ما به شما کمک می‌کند تا درآمد و خروجی‌های ماهانه خود را پیگیری کنید و بینش‌هایی را که نیاز دارید به شما ارائه می‌دهد.

پیش بینی جریان نقدی چیست؟

پیش‌بینی جریان نقدی تخمینی از مقدار پولی است که انتظار دارید در داخل و خارج از کسب‌وکارتان جریان پیدا کند. این شامل تمام درآمدها و هزینه های پیش بینی شده شما می شود و معمولاً سال آینده را پوشش می دهد، اگرچه می تواند دوره کوتاه تری مانند یک هفته یا ماه را نیز پوشش دهد.

چگونه می تواند به کسب و کار شما کمک کند؟

پیش‌بینی جریان نقدی می‌تواند مدیریت جریان نقدی را با کمک به پیش‌بینی مازاد یا کمبود وجه نقد آسان‌تر کند. این به شما امکان می دهد تا تصمیمات آگاهانه تری در مورد مالیات، خرید تجهیزات جدید یا تضمین یک وام کسب و کار کوچک بگیرید.

همچنین می‌توانید تأثیر احتمالی تغییر یا تصمیم کسب‌وکار را ببینید. برای مثال، اگر قصد استخدام یک کارمند جدید را دارید، می‌توانید حقوق اضافی و هزینه‌های مربوطه را به پیش‌بینی خود اضافه کنید تا قبل از تصمیم‌گیری درباره ادامه یا عدم ادامه کار، تأثیر کلی استخدام را ببینید.

گنجاندن بهترین، بدترین و محتمل‌ترین سناریوهای موردی به شما این امکان را می‌دهد که موقعیت نقدی خود را پیش‌بینی کنید، اگر به طور ناگهانی در شرایط سخت قرار گرفتید یا وارد شرایط معاملاتی بهتر از حد انتظار می‌شوید. توسعه برنامه های اضطراری می تواند به شما کمک کند تا در مورد اداره کسب و کار خود احساس اطمینان بیشتری کنید.

نظارت بر عملکرد

هنگامی که درآمد و هزینه های واقعی خود را با پیش بینی های خود مقایسه می کنید، می توانید ببینید که آیا کسب و کار شما عملکرد بیش از حد دارد یا کمتر. به عنوان مثال، اگر فروش شما بالاتر یا کمتر از پیش بینی شده است، باید دلیل آن را بدانید. آیا یک رقیب استراتژی خود را تغییر داده است یا رقیب جدیدی وارد بازار شما شده است؟ آیا مشکل خدمات مشتری یا کنترل کیفیت دارید؟ مدیریت فعال کسب و کار خود به این روش به شما این امکان را می دهد که سؤالات درست بپرسید و در نهایت تصمیمات درست بگیرید.

سه مرحله آسان برای پیش بینی جریان نقدی

1. فروش احتمالی خود را برای هر هفته یا ماه تخمین بزنید

از سابقه فروش خود در دو سال گذشته استفاده کنید تا ایده خوبی از فروش هفتگی یا ماهانه ای که می توانید انتظار داشته باشید به دست آورید. الگوهای فصلی و رویدادهای یکباره مانند نمایشگاه های تجاری را در پیش بینی های خود بگنجانید. اگر تازه شروع کرده‌اید، باید پیش‌بینی‌های خود را بر اساس اطلاعات نظرسنجی‌های مشتریان، تامین‌کنندگان، عملکرد کسب‌وکارهای مشابه و کارشناسان صنعت مانند بانکدار کسب‌وکار کوچک NAB، تخمین بزنید که در پنجره جدیدی باز می‌شود.

فراموش نکنید که برنامه های آینده خود را در کنار شرایط و روند فعلی بازار لحاظ کنید. به عنوان مثال، اگر در حال برنامه ریزی یک بازاریابی جدید یا راه اندازی یک محصول جدید هستید، باید افزایش پیش بینی شده در فروش را نیز لحاظ کنید. از طرف دیگر، اگر یک رقیب جدید به تازگی وارد بازار شده است، ممکن است بخواهید ارقام پیش بینی خود را کمی کاهش دهید تا احتمال از دست دادن سهم بازار فراهم شود.

2. تخمین بزنید که چه زمانی انتظار دریافت پرداخت دارید

اگر یک تجارت فروش نقدی دارید، پیش‌بینی نسبتاً آسان است زیرا پرداخت در زمان فروش انجام می‌شود. اگر به صورت اعتباری می فروشید، باید تاخیر احتمالی را در نظر بگیرید. به عنوان مثال، اگر شرایط شما 30 روزه است، می توانید انتظار داشته باشید که مبلغی را بین یک تا دو ماه پس از فروش دریافت کنید.

3. هزینه های احتمالی خود را برآورد کنید

هزینه ها معمولاً ترکیبی از ثابت و متغیر هستند. هزینه های ثابت هزینه هایی هستند که باید بدون توجه به میزان فروش خود بپردازید، مانند اجاره و حقوق. هزینه های متغیر معمولاً به فروش بستگی دارد. سطوح فروش پیش‌بینی‌شده شما به شما کمک می‌کند تا مقدار موجودی یا مواد خامی را که برای برآورده کردن سفارشات خود نیاز دارید خریداری کنید.

وقتی در حال شناسایی سایر صورت‌حساب‌ها هستید، از جمله زمانی که نیاز به پرداخت آن‌ها دارید، ایده خوبی است که سوابق پرداختی خود را مرور کنید تا مطمئن شوید که هزینه‌های سالانه یا نامنظم مانند هزینه‌های حسابداری یا مالیات‌های تجاری را نادیده نمی‌گیرید..

پیش بینی های خود را به روز نگه دارید

هنگامی که درآمد و هزینه های هفتگی یا ماهانه خود را در پیش بینی جریان نقدی خود وارد کردید، آماده استفاده است. به سادگی موجودی حساب بانکی افتتاحیه و درآمد، هزینه های کمتر برای هر دوره هفتگی یا ماهانه را اضافه کنید تا موقعیت نقدی احتمالی خود را محاسبه کنید.

برای حفظ ارزش پیش بینی های خود، مهم است که آنها را با اطلاعات دقیق در برابر عملکرد واقعی کسب و کار خود به صورت هفتگی یا ماهانه به روز کنید. به روز نگه داشتن آنها به شما کمک می کند تا جریان نقدی خود را به طور مؤثرتری مدیریت کنید. و، به یاد داشته باشید، این الگو می تواند کمک کند.